NEW YORK, 4 octobre (IPS) – Khalid Saifullah, membre de Save Bangladesh USA Inc. L’expression couramment utilisée en bengali pour siphonner l’argent hors du pays – « taka pachar » – est plutôt trompeuse. Parce que le taka, la monnaie bangladaise, ne sort jamais du Bangladesh. Ce n’est utile nulle part ailleurs. Ce qui ressort, c’est son équivalence en devises étrangères, notamment en dollars américains. Le terme technique désignant un tel acte criminel est Flux financiers illicites (FFI). À tort, les FFI sont parfois qualifiés de blanchiment d’argent – un traitement des produits du crime visant à dissimuler leur origine illégale.
Blanchiment d’argent et transferts illicites de fonds
Bien qu’il existe certains liens entre le blanchiment d’argent et les FFI, il ne s’agit pas de la même activité. L’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime définit le blanchiment d’argent comme « la conversion ou le transfert de biens, sachant que ces biens proviennent d’une ou plusieurs infractions, dans le but de dissimuler ou de déguiser l’origine illicite du bien ou d’aider tout personne impliquée dans de telles infractions pour échapper aux conséquences juridiques de ses actes”.
D’autre part, les flux financiers illicites (FFI) font référence aux mouvements ou transferts illégaux d’argent ou de capitaux d’un pays à un autre. Toutefois, les sources de ces fonds ne doivent pas être illégales (par exemple, corruption, contrebande).
Dans la pratique, les FFI peuvent également concerner de l’argent mal acquis – dans le pire des cas, comme au Bangladesh. Les milliards de dollars qui ont été retirés du pays ont été principalement obtenus grâce à la corruption et au vol de fonds publics.
Comment se produisent les transferts de fonds illégaux ?
Près de 3,15 milliards de dollars américains sortent illégalement du Bangladesh chaque année. Si une personne ordinaire souhaite voyager à l’étranger avec quelques centaines de milliers de dollars, elle peut simplement les glisser dans sa poche et prendre un vol, ce qui est parfaitement légal si ce montant reste dans la limite légale d’un pays. Par exemple, on peut légalement retirer (ou importer) un maximum de 10 000 AUD d’Australie sans avoir à faire de déclaration. Pour le Bangladesh, ce n’est que 5 000 dollars.
Mais les amis du régime kleptocratique de Hasina ont volé et transféré des millions et des milliards de dollars. Selon un rapport récent, près de 150 milliards de dollars américains ont été détournés du pays au cours des 15 années de mauvais gouvernement du régime kleptocratique d’Hasina. Ils ont donc dû mener ces activités tout à fait illégales par des voies légales. Mais comment ça a fonctionné ?
Eh bien, il est très difficile d’en être sûr, mais on pense que la plupart des FFI résultent d’une mauvaise facturation commerciale ou d’un blanchiment d’argent basé sur le commerce. Essayons de comprendre la conception avec un exemple.
Disons que vous voulez blanchir un million de dollars. Soit vous, soit votre complice avez une entreprise d’import-export. Disons que vous devez importer 10 000 unités d’un produit coûtant chacune 50 $. Mais au lieu de 50 $, vous déclarez que leur valeur unitaire était de 150 $. En « obtenant » l’aide de certaines personnes clés au sein des autorités, vous obtenez que la Bangladesh Bank transmette un million et demi de dollars en guise de paiement pour vos importations largement surdéclarées à une société étrangère que vous avez créée à cet effet. Vous payez à l’exportateur un demi-million de dollars pour vos importations légitimes et, ce faisant, vous avez réussi à blanchir le million de dollars que vous vouliez retirer du Bangladesh. La même chose peut être faite pour les exportations, mais en sens inverse. Il s’agit bien sûr d’un exemple simpliste et il peut exister de nombreuses variantes créatives de cette menace.
Il y a des raisons de croire que cela s’est souvent produit dans le cas du Bangladesh. Pourquoi? Eh bien, pour commencer, le Bangladesh dispose d’un secteur export-import dynamique qui peut rendre le blanchiment d’argent basé sur le commerce accessible et difficile à retracer. Deuxièmement, bon nombre des amis de Hasina eux-mêmes étaient impliqués dans le commerce international. Troisièmement – et je ne pense pas que beaucoup de gens le sachent – le Bangladesh a cessé de partager des données détaillées sur le commerce international avec l’ONU après 2015. Il peut bien sûr y avoir d’autres explications à cela, mais le moment choisi soulève néanmoins des questions. UN Comtrade, la plus grande source mondiale de données sur le commerce international, dispose de données sur la plupart des pays du monde, mais pas sur le Bangladesh, huitième plus grande population mondiale et trente-cinquième économie mondiale.
Nous avons besoin de données commerciales détaillées
Les données sur le commerce international ont la particularité d’être présentées à deux faces. Les exportations de T-shirts en coton du Bangladesh vers les États-Unis correspondent également aux importations américaines de T-shirts en coton en provenance du Bangladesh. Dans la pratique, d’autres facteurs entrent en jeu, mais dans l’ensemble, c’est comme ça. Les utilisateurs peuvent facilement comparer les données du commerce international et toute disparité flagrante devient immédiatement apparente.
On pourrait affirmer que cela reste possible puisque le Bureau des statistiques du Bangladesh (BBS), le Bureau de promotion des exportations (EPB) et la Banque du Bangladesh (BB) publient tous des données sur le commerce extérieur. Il semblerait que oui, mais ce n’est pas vraiment le cas. Sans entrer dans beaucoup de détails, les données publiées par ces agences manquent des précisions nécessaires pour être comparables. Leurs données sont agrégées et ne sont pas diffusées de manière comparable. L’EPB ne publie même pas de données sur les importations (ce n’est probablement pas dans son mandat).
Ensuite, il y a la question de l’exactitude. Quelques semaines avant l’éviction de Sheikh Hasina, BB a révisé ses données sur les exportations, indiquant que le chiffre de l’EPB était supérieur de 10 milliards de dollars aux exportations réelles. Le conseiller en chef Muhammad Yunus, dans son dernier discours au public, a promis de publier des données commerciales précises. C’est une étape très nécessaire et bienvenue. Toutefois, cela ne suffit pas. Nous avons besoin des détails nécessaires dans les données pour permettre une comparaison avec les données de nos pays partenaires commerciaux. Il nous faut notamment :
• Données par année civile (janvier-décembre) et pas seulement par année fiscale. • Données par fréquence mensuelle. • Ventilation par codes de produits jusqu’au niveau HS (Système Harmonisé) à 6 chiffres au moins. Il existe environ 6 000 codes HS à 6 chiffres disponibles auprès de l’Organisation mondiale des douanes (OMD). Ces codes peuvent spécifier un produit avec suffisamment de détails. • Descriptions des produits. • Répartition par partenaire commercial (codes ISO du pays d’origine des importations, pays de dernière destination connue des exportations). • Répartition par pays d’expédition (codes ISO pour tout pays tiers par lequel les marchandises pourraient avoir transité). • Mode de transport (maritime, aérien, routier, ferroviaire, etc.). • Ventilation par codes de régime douanier (dans quel but la marchandise a-t-elle été importée ou exportée). • Répartition par flux commerciaux (exportations, importations, réexportations, etc.) • Valeur (base franco à bord pour les exportations ; base coût, assurance et fret pour les importations), poids net et quantité.
Vers la modernisation et l’automatisation de l’intelligence financière
Des données commerciales précises, actuelles et détaillées sont importantes pour analyser d’éventuelles erreurs de facturation commerciale, mais elles ne suffisent pas à prévenir complètement le blanchiment d’argent. Ce dont nous avons besoin, c’est d’une refonte et d’une automatisation du renseignement financier lui-même.
L’épine dorsale d’un tel système automatisé devrait être un registre des entreprises (BR). Un BR est exactement ce à quoi cela ressemble : c’est un registre de toutes les entreprises d’un pays. Un élément clé du BR est l’identifiant unique. Chaque entreprise ou entreprise se voit attribuer un identifiant unique. Une fois créées, les entreprises doivent être tenues d’utiliser cet identifiant dans tous les types d’activités, de la création de comptes bancaires au trading.
Le BR peut contenir de nombreuses autres informations sur les entreprises, notamment leur taille, leur secteur, leurs activités économiques, etc. Grâce à l’identifiant unique, BR peut être utilisé pour relier des données provenant de différents domaines, par exemple pour relier les données commerciales aux entreprises et à leurs activités bancaires.
Compte tenu du trésor de données liées disponibles à partir des déclarations en douane, des banques et d’autres sources – dont une grande partie ne peut pas être publiée pour un usage public en raison de la confidentialité – ces informations peuvent néanmoins être utilisées pour construire des systèmes très intelligents et sophistiqués grâce à la modélisation statistique, à l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle qui peut signaler toute activité suspecte en temps réel. Je veux dire, quelque chose doit être « anormal » dans une transaction impliquant du blanchiment d’argent et la technologie existe pour le détecter.
L’existence d’un tel système pourrait atténuer considérablement le problème du blanchiment d’argent, car il constituerait un puissant moyen de dissuasion. Construire ce niveau de capacité de données nécessitera bien sûr des investissements. Mais si l’on considère les 150 milliards de dollars blanchis par le régime kleptocratique de Sheikh Hasina, il semble que le retour sur investissement soit très alléchant.
Khalid Saifullah est un statisticien de formation possédant 14 ans d’expérience dans des organisations internationales.
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